La ciberseguridad es un tema que es de suma importancia, nó solo para la protección de los bancos, ó entidades gubernamentales, es más que nada para la protección de los usuarios, que la mayoría de las veces, por ingorancia, descuido ó mala educación en tecnología es que se dan esos casos graves de fraude bancario.
Las instituciones gubernamentales o bancarias estan aseguradas y tiene bastantes protecciones para de alguna ú otra manera dar batalla contra el fraude y muchas veces recuperar los fondos, pero son los pequeños usuarios que no tienen ni el dinero, tiempo ó herramientas para combatir a los grupos ciber criminales que cometen fraude, es por eso que es muy importante buscar la manera de proteger a estos usuarios del ciber fraude y fraudes bancarios.
El 70% de las reclamaciones provienen de técnicas de suplantación
La mejor manera para empezar es informando, educando y explicando cómo es que funciona el fraude bancario para así poder protegerse y evitarlo si es posible.
Según cifras deAsobancaria en Colombia, el 70% de las reclamaciones de fraude bancario en canales digitales se concentran en ataques derivados de técnicas de phishing o smishing, que son tácticas de suplantación de identidad para confundir a los usuarios que entreguen sus datos de acceso y con eso robar el dinero.
Medios más comunes utilizados para suplantar identidad
Mensajes de texto falsos en celular y correos electrónicos que se dirigen a enlaces infectados o páginas que emulan a la oficial.(scampages)
Llamadas de Call Centers haciendose pasar por bancos o instituciones gubernamentales solicitando información personal
Leaks ó fugas de información por hackeos, filtraciones o robos a una institución o empresa.
Resumen de Recomendaciones para evitar el fraude bancario
Use contraseñas seguras y cámbielas regularmente.
No comparta su información personal o financiera con nadie.
Revisa regularmente sus estados de cuenta y informe cualquier transacción sospechosa de inmediato a su banco.
No haga clic en enlaces o descargue archivos de correos electrónicos sospechosos.
Utilice un un antivirus y vpn ( Recomiendo Malwarebytes cómo antivirus y Nord VPN ó FAST VPN)
Sea precavido al usar redes WiFi públicas (evite hacer transacciones bancarias ó compras en redes públicas)
Utilice la autenticación de dos factores en sus cuentas bancarias en línea.
Utilice tarjetas de crédito en lugar de débito para tener más protección en caso de fraude. ( bloquee su tarjeta los días que no va a utilizarla, solo activela cuando vaya a utilizarla de preferencia)
Utilice banca móvil y aplicaciones de banca en línea con precaución y solo en dispositivos seguros.
Siéntase libre de preguntar a su banco sobre cualquier preocupación adicional o servicio adicional que ofrezca para proteger su cuenta.
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FTX se declaró en bancarrota el 11 de noviembre de 2022, luego de una oleada de retiros de clientes a principios de mes. El director ejecutivo, Sam Bankman-Fried, admitió que la empresa no tenía suficientes activos en reserva para satisfacer la demanda de los clientes.
(un detonante de esto fue también la venta masiva del token FTT (Token de FTX) despues de que Binance vendiera y se saliera de este proyecto.
“CZ ” de Binance dijo que nunca Vendió en Corto (Short) el token FTT de FTX, y que la decisión de dejar de venderlo fue “muy costosa”
Full disclosure: Binance never shorted FTT. We still have a bag of as we stopped selling FTT after SBF called me. Very expensive call. https://t.co/3A6wyFPGlm
Como parte de la salida de Binance del capital FTX el año pasado, Binance recibió aproximadamente el equivalente a $2.100 millones de dólares en efectivo (BUSD y FTT). Debido a revelaciones recientes que han salido a la luz, hemos decidido liquidar cualquier FTT restante en nuestros libros. 1/4
“CZ” de Binance
As part of Binance’s exit from FTX equity last year, Binance received roughly $2.1 billion USD equivalent in cash (BUSD and FTT). Due to recent revelations that have came to light, we have decided to liquidate any remaining FTT on our books. 1/4
CASUALMENTE …. A las pocas horas de declararse en bancarrota, FTX fué hackeado. La casa de cambio FTX notó “transacciones no autorizadas” que pueden haber robado cerca de $ 500 millones en activos, y que fueron detectadas por Elliptic. El hacker continuó drenando billeteras durante varios días utilizando lo que los analistas llamaron “suplantación de identidad en cadena”. Según se informa, el hacker invirtió esos fondos en Ether (ETH).
¿ Quién tiene la culpa de la caída de FTX ?
Hay diferentes teorías de que pasó realmente con los fondos $ …
1) Teoría más posible – Fondos utilizados para “pumpear” proyectos crypto de Alameda Research
El colapso y quiebre de la casa de cambio de criptomonedas FTX fundada y dirigda por Sam Bankman-Fried ha estado de cierta manera queriendo mandar la responsabilidad a Caroline Ellison que estaba de cierta forma encargada de Alameda Research donde en teoría fueron enviado los fondos de FTX , se especula si estos fondos fueron enviados con el fin de invertir en pequeños proyectos que darían en teoría resultados y ganancias en el futuro, también había una gran manipulación de mercado en el token FT – token de la misma casa de cambio FTX.
Caroline Ellison – Alameda Research
Caroline Ellison, de 28 años, fue criada por dos economistas del MIT y se graduó de Stanford con una licenciatura en matemáticas. Conoció a Bankman-Fried en la firma comercial Jane Street Capital. Bankman-Fried, como Ellison, fue criada por profesores y la pareja abrazó la filosofía del “altruismo efectivo”, que consiste en hacer grandes sumas de dinero para financiar actividades filantrópicas que beneficien a la sociedad en la mayor medida posible. Según los informes, los dos estaban involucrados en una relación intermitente, según CoinDesk.
2da Teoría posible – Fondos utilizados para sobornos, donaciones al partido democrata y beneficios personales
El fundador de FTX, Sam Bankman-Fried, y los miembros de su equipo surgieron de la nada, de ser unos completamente “desconocidos” a estar entre los mayores donantes de la política estadounidense, contribuyendo con más de $70 millones a las campañas electorales en menos de 18 meses.
En una entrevista despues de semejante atraco y de actuar como si nada hubiera pasado, Sam Bankman-Fried comentó
“Yo doné a ambas partes. Doné aproximadamente la misma cantidad a ambas partes”, comentó Bankman-Fried refiriendose que ha donado a ambos partidos politicos, a la criptocomentarista y periodista ciudadana Tiffany Fong.
Yo doné a ambas partes. Doné aproximadamente la misma cantidad a ambas partes
Sam Bankman-Fried
Sam Bankman-Fried con Senadores
“Todas mis donaciones republicanas fueron oscuras” (por debajo de la mesa ) , dijo, refiriéndose a las donaciones políticas que no se divulgan públicamente. “La razón no fue por razones regulatorias, es porque los reporteros se vuelven locos si donas a los republicanos. Todos son súper liberales, y no quería tener esa pelea”.
El CEO de FTX Sam Bankman-Fried, equipo de la empresa y los padres de Sam compraron una propiedad en Bahamas por valor de $ 300 millones
Propiedad adquiridad por FTX valorada en 300M de USD
Joseph Bankman y Barbara Fried *Padres de Sam registrados como propietarios de una casa de 16,4 millones de dólares en las Bahamas.
Una vista del penthouse en The Albany en Nassau, Bahamas, que pertenece a Sam Bankman-Fried, el viernes 19 de noviembre de 2022. (AJ Skuy para Fox News Digital / Fox News)
Estas propiedades son solo algunas de las que se sabe con registro, pero que más habran hecho con el dinero de los inversionistas ?
Cronología del colapso de FTX
De ser una casa de intercambio de criptomondedas con una estimación aproximada de $ 32 mil millones de dólares en febrero. En cuestión de días, se convirtió en una de las estafas y fiascos financieros más grandes de la década.
Sam Bankman-Fried, exdirector ejecutivo de FTX
Los clientes e inversionistas de FTX no tienen ni idea hasta el día de hoy de que pasó realmente con el dinero/criptomonedas.
A continuación se muestra la línea de tiempo de la serie de eventos que llevaron a la brutal y rápida caída de FTX.
2 de Noviembre: El medio de noticias Coindesk publica un artículo que plantea inquietudes sobre la salud financiera de FTX y Alameda Research. El artículo afirma que los activos de Alameda Research consisten en FTT, la criptomoneda emitida por FTX.
Las revelaciones causan gran preocupación por las siguientes razones: FTX estaba usando FTT como garantía en su balance. Esto representó una exposición significativa, debido al riesgo de concentración y la volatilidad de FTT. Por lo tanto, esto genera temores sobre las reservas de capital de Alameda y FTX.
FTX – Binance
6 de Noviembre: El multimillonario Changpeng Zhao, CEO de Binance, el intercambio rival de FTX, anuncia que Binance venderá alrededor de $530 millones de FTT, en respuesta a la información de Coindesk. Eso desencadena una corrida en el banco.
As part of Binance’s exit from FTX equity last year, Binance received roughly $2.1 billion USD equivalent in cash (BUSD and FTT). Due to recent revelations that have came to light, we have decided to liquidate any remaining FTT on our books. 1/4
La prisa de los inversionistas por retirar su dinero y criptomonedas provocaron una crisis de liquidez. Alrededor de $ 5 mil millones se retiraron el 6 de noviembre de FTX, comentó Bankman-Fried.
7 de Noviembre: En un tuit ahora eliminado, Sam Bankman-Fried asegura que los activos “están bien”.
“Un competidor está tratando de perseguirnos con rumores falsos. FTX está bien. Los activos están bien”, dice el 7 de noviembre. “FTX tiene suficiente para cubrir todas las tenencias de los clientes. No invertimos los activos de los clientes (incluso en bonos del Tesoro ). Hemos estado procesando todos los retiros y lo seguiremos haciendo”.
8 de Noviembre: Thunderclap: Bankman-Fried y Zhao anuncian que han llegado a un acuerdo para la adquisición del imperio del primero por parte del segundo. La finalización del acuerdo está pendiente de la debida diligencia.
This afternoon, FTX asked for our help. There is a significant liquidity crunch. To protect users, we signed a non-binding LOI, intending to fully acquire https://t.co/BGtFlCmLXB and help cover the liquidity crunch. We will be conducting a full DD in the coming days.
9 de Noviembre: Otro golpe: Binance anuncia que retira su oferta de adquisición porque la situación es más grave de lo que la empresa pensó originalmente.
“Como resultado de la diligencia debida corporativa, así como de los últimos informes de noticias sobre el mal manejo de los fondos de los clientes y las supuestas investigaciones de la agencia estadounidense, hemos decidido que no buscaremos la posible adquisición de FTX.com”, dijo Binance.
As a result of corporate due diligence, as well as the latest news reports regarding mishandled customer funds and alleged US agency investigations, we have decided that we will not pursue the potential acquisition of https://t.co/FQ3MIG381f.
10 de Noviembre: Uno de los reguladores financieros de las Bahamas anuncia que congelará los activos de FTX. La sede de la empresa está en las Bahamas, donde también vive Bankman-Fried.
“La Comisión de Valores de Las Bahamas (la Comisión) tomó medidas para congelar los activos de FTX Digital Markets y partes relacionadas. La Comisión también suspendió el registro y solicitó a la Corte Suprema de las Bahamas el nombramiento de un liquidador provisional de FTX Digital Markets. Ltd”, dice la Comisión en un comunicado.
Sam Bankman-Fried se disculpa: “Lo siento”, escribe en Twitter, rompiendo así un silencio de 2 días. “Eso es lo más importante”. Agregó: “Yo jodí todo —– y debería haberlo hecho mejor”.
11 de Noviembre: Sucede lo que toda la comunidad crypto temía: FTX se declara en bancarrota junto con todas sus subsidiarias y todas las demás empresas de Bankman-Fried. Se ve obligado a dimitir. Se nombra un nuevo CEO para liderar la reestructuración del imperio de criptomonedas del ex rey. John Ray, el nuevo director ejecutivo y director de reestructuración, fue el liquidador del corredor de energía Enron.
“FTX Group Companies inicia procedimientos voluntarios del Capítulo 11 en los Estados Unidos”, dijo la firma en un comunicado publicado en Twitter. “Sam Bankman-Fried renunció a su cargo de director ejecutivo y se quedará para ayudar en una transición ordenada”.
12 de Noviembre: Sam Bankman-Fried es interrogado por la policía de Bahamas, donde las autoridades han abierto una investigación penal.
FTX prestó depósitos de clientes a Alameda Research para ayudarla a cumplir con sus obligaciones, y los altos ejecutivos de Alameda Research estaban al tanto, informa el Wall Street Journal. Esto plantea preguntas adicionales sobre la relación entre Alameda Research y FTX.
13 de Noviembre: Entre $ 1 mil millones y $ 2 mil millones de fondos de clientes de FTX han desaparecido de la plataforma, informa Reuters. Bankman-Fried supuestamente transfirió $ 10 mil millones de fondos de clientes de FTX a su plataforma de comercio de criptomonedas Alameda Research. Gran parte de ese dinero ha desaparecido. Las finanzas de FTX muestran que hay una “puerta trasera” en los libros que se creó con un “software a medida”, dijo Reuters. Se describe como una forma de alterar los registros financieros de la empresa sin alertar a terceros como los auditores.
Pero Bankman-Fried niega la existencia de una “puerta trasera”.
14 de Noviembre: El eminente criptoprestamista BlockFi, que fue rescatado en el verano por FTX, anuncia que suspenderá los retiros de sus clientes.
“Determinamos a fines de la semana pasada que en el entorno actual ya no podíamos operar nuestro negocio como de costumbre. Dado que FTX y sus afiliados ahora están en bancarrota, la decisión más prudente para nosotros, en interés de todos los clientes, es continuar detenga muchas de las actividades de nuestra plataforma por ahora”, dice la compañía en un comunicado.
“En este momento, los retiros de BlockFi continúan pausados. También seguimos pidiendo a los clientes que no envíen ningún depósito a la billetera BlockFi o cuentas de interés”.
FTX está siendo investigado por fiscales federales en Nueva York, informó ABC. Los investigadores quieren determinar si la empresa violó las leyes de valores cuando entregó los fondos de los clientes a Alameda Research.
El colpaso de FTX era la “Ficha de Domino” que faltaba para provocar cadena de Banca-Rota
La Empresa de Crypto Prestamos BlockFi se declaró en bancarrota por el caso FTX
Celebridades que promocionaban y e Invirtieron Dinero en FTX
El colapso de FTX le ha costado Miles de Millones de Dólares a personas y organizaciones
De ser el principe, segundo donador de dinero para el partido Democrata en USA , Sam Bankman-Fried pasó de ser el agraciado y buen chico de la critpo comunidad, a la rata y el ladrón más grande de la historia de las criptomondas hasta el momento.
FTX pasó de ser la segunda compañía más grande de criptomonedas, a la estafa del siglo. Desde simples mortales, ciudadanos comune y corrientes, hasta varias celebridades y corporaciones conocidas fueron afectadas por FTX. Para los dirigenes como Sam, ” todo fue un error y sobre apalancamiento de posiciones en el mercado” , pero hasta para un niño esto fuera considerado un robo.
Aquí hay una lista de Celebredidades que perdieron fortunas con la caída de FTX.
Tom Brady y Gisele Bundchen
Brady y Bundchen: Tom Brady y su ex esposa Gisele Bundchen se unieron a una cohorte de celebridades inversionistas en FTX en 2021 y recibieron participaciones sustanciales de capital a cambio. El mariscal de campo de los Tampa Bay Buccaneers probablemente haya perdido la mayoría, si no todos, de los suyos. Brady apareció en un anuncio que promocionaba FTX en 2022.
Otros atletas: el escolta de los Golden State Warriors, Stephen Curry, la tenista Naomi Osaka y el jugador de los Angelinos de Los Ángeles, Shohei Ohtani, habían firmado acuerdos previos con FTX para promover la empresa.
Posible Investigación a Stephen Curry por promoción de FTX
Empresas de inversión: varias empresas de inversión destacadas también son perdedores notables. El fondo de capital de riesgo centrado en Silicon Valley, Sequoia Capital,tenía una participación del 1% en la compañía, que alguna vez se estimó en alrededor de $ 200 millones, según Forbes. FTX también tenía inversiones de la firma de inversión Temasek con sede en Singapur y la firma de inversión centrada en criptomonedas Paradigm.
Roelof Botha de Sequoia Capital
Comités de acción política: Bankman-Fried estuvo muy involucrado en la política y fue identificado como el segundo mayor donante en la política demócrata este año.
Kevin O’Leary – inversionista de ‘Shark Tank’
Kevin O’Leary – inversionista de ‘Shark Tank’
El empresario y emprendedor Kevin O’ Leary dice que recuperará su dinero de FTX y que el exchange de FTX debe ser auditado antes de que Sam Bankman-Fried pueda ser declarado culpable de irregularidades.
Kevin O’Leary dijo que recuperaría su dinero de FTX y que FTX necesitaba ser auditado.
“¿Quién va a ir a la cárcel? No tengo idea. ¿Quién fue fraudulento? No tengo idea. Pero lo averiguaré”, dijo.
¿Quién va a ir a la cárcel? No tengo idea. ¿Quién fue fraudulento? No tengo idea. Pero lo averiguaré
Kevin O’Leary
Anteriormente había defendió a Sam Bankman-Fried, diciendo que las acusaciones de fraude no tenían fundamento hasta una auditoría.
Cuanto dinero “se perdió” en FTX ? Se Calcula de 3 a 10 billones de Dólares
FTX debe aproximadamente de $ 3 a 5 mil millones de dólares a los principales acreedores
FTX reveló que sus principales 50 acreedores buscan reclamos por $3 mil millones. La empresa insolvente liberó el monto de las reclamaciones de cada uno de sus principales acreedores, pero no los nombró ni reveló ninguna información sobre su sede.
En su carta a sus ex empleados, Bankman-Fried no responde a una crítica mordaz del nuevo director ejecutivo de FTX, John Ray, y del abogado James Bromley, codirector de la práctica de reestructuración del bufete de abogados Sullivan & Cromwell.
Sam y su equipo de FTX “hechan la bolita” de quien tuvo la culpa del colapso crypto
Se especula que en algún momento gente del Staff de FTX junto con sus principales directivos querían de alguna forma “Hecharle La Culpa a Alguien Más” , como para que FTX no recibiera toda la critica y la prensa negativa tal vez, dentro de esta opción parecía que querían hecharle la culpa a Changpeng Zhao “CZ” CEO de Binance, primero por vender el token de FTX FTT y después por no comprarlos, ó por no querer comprar la deuda de FTX para evitar el quiebre de este exchange.
CZ de Binance se defiende de acusasiones del quiebre de FTX
Dentro de la fricción del cripto mercado, Sam Bankman-fried y parte del equipo de FTX acusaba al CEO de Binance CZ de haber comenzado la avalancha sobre FTX trás vender el token FTT y salirse del trato del exchange FTX, sin embargo CZ se defiende de esta acusación publicando en twitter que “Ninguna empresa sana puede quebrar con tweets o venta de un token”.
1 “CZ wants to be the savior of crypto.”
Crypto doesn’t need saving. Crypto is fine. It’s the beauty of decentralization. We are just part of it. We want to help other good projects that may be in a cash crunch because of recent events. It’s in our collective best interest.
Sam Bankman-Fried dice que contrató al abogado Mark S. Cohen conocido por llevar casoscómo elde Ghislaine Maxwell
Abogado Mark Cohen
El ex jefe de FTX, Sam Bankman-Fried, dijo hoy que contrató al destacado abogado Mark S. Cohen, quien recientemente defendió a la socialité delincuente sexual Ghislaine Maxwell, para que lo represente. También dijo que “no sabía cómo pagaría los honorarios legales”. (guiño guiño, si claro cómo no…)
En términos de pago de honorarios legales, todavía estoy resolviendo eso, No estoy seguro de si podré pagar todos los honorarios legales
Comentó Sam Bankman-Fried – La Crypto Rata más grande de la historia
La oficina de Mark S. Cohen no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios de Decrypt. Su bufete de abogados Cohen & Gresser es internacional, con oficinas en Nueva York, París, Washington, D.C. y Londres, y maneja casos de alto perfil con regularidad. En 2014, la Fundación Federal de Agentes de Drogas otorgó a su socio Christian Everdell y su equipo el Premio al Héroe Americano Verdadero por su trabajo para acabar con el narcotraficante mexicano “El Chapo”, según el sitio web de la firma.
El informe de Reuters también señaló que Caroline Ellison, ex directora de la firma comercial afiliada en quiebra Alameda Research, contrató al bufete de abogados con sede en Washington Wilmer Cutler Pickering Hale and Dorr.
Bankman-Fried, quien está siendo investigado por la SEC y el Departamento de Justicia pero actualmente no enfrenta cargos penales, comentó anteriormente en una entrevista que solo le quedaban $100,000 de su fortuna. (Si aja… cómo no… )
El ex director ejecutivo alguna vez tuvo una fortuna de $ 26 mil millones, según estimaciones de Bloomberg.
Sam Bankman-Fried aún no ha sido acusado de ningún delito y, a pesar de lo que dicen los usuarios descontentos de FTX, es posible que no haya cometido ningún delito.
Inversionistas esperan justicia y recuperar sus fondos de FTX
Sin embargo, hasta que enfrente cargos criminales, parece que seguirá disculpándose por el colapso del intercambio y perdiendo tanto dinero.
SamBankman-Fried no es ningún tonto, conoce su realidad. El Departamento de Justicia de Estados Unidos está pidiendo celeridad sobre los alegatos de fraude en el caso de FTX. Delito que, según se encuentra tipificado en el código penal de EE. UU., SBF podría recibir de 20 a 30 años de prisión.
Sam Bankman-Fried sigue negando que fue cómplice de un fraude. Justificando que, no sabía lo que pasaba y diciendo que era un idiota. La estupidez no es procedente ante un alegato de inocencia, por lo menos en el código penal de EE. UU.
Lo siento mucho y creo que hay cosas en el futuro que ayudarán a los clientes, Voy a seguir buscando en mi alma lo que sucedió y lo siento mucho
Comentó Sam Bankman-Fried – La Crypto Rata más grande de la historia
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Ante el anuncio de venta de Banamex, presuntos defraudadores han intentado engañar a clientes del banco con un falso mensaje en el que piden sus datos.
“Como parte del proceso de venta de la banca empresarial y de consumo de Citibanamex, necesitamos verificar tus datos. Recuerda que si en 24 horas no son actualizados, tu cuenta será cancelada”, dice el texto que ha llegado a través de correo electrónico y redes sociales.
Citibanamex recordó que nunca pide información personal ni claves de acceso ni contraseñas, ya sea por teléfono o a través de correo electrónico. Pidió a las personas hacer caso omiso de este tipo de publicaciones.
Ciber-Delincuentes solicitan datos personales argumentando la venta de la institución financiera
La institución financiera recalcó que todos los servicios del banco como sucursales, cajeros automáticos, tarjetas de crédito, atención al cliente, así como la apertura y pago de créditos, entre otros, siguen transcurriendo de forma normal y que la transacción no afectará de ninguna manera a los usuarios.
Banamex inicia proceso de venta de unidad de negocio en primavera
El proceso de venta de Banamex comenzará en la primavera y se espera que sea una transacción sin mayores complicaciones, dijo la directora global de Citi, Jane Fraser.
“Esto no será una transacción tan simple, hemos pasado los últimos meses trabajando en cómo obtener los mejores resultados para nuestros accionistas y ser fieles a nuestros grupos de interés locales.
Comenzaremos el proceso de separación de inmediato y esperamos comenzar el proceso de venta en la primavera y, por supuesto, habrá una oportunidad de devolver el exceso de capital de la transacción a nuestros accionistas”, dijo en conferencia con analistas.
Sin dar mayores detalles sobre el monto que buscan obtener por su negocio en México, Fraser destacó que México se mantiene como un mercado receptor de inversiones globales con lo que Citi reforzará su estrategia para enfocarse en la banca institucional.
“Nuestra expectativa es que México sea un importante receptor de flujos comerciales y de inversión global en los próximos años. Por lo tanto, planeamos mantener un importante banco, con licencia local y que los inversores capturen el crecimiento y alto rendimiento de nuestra institución”, dijo.
La UIF pide que Estado participe en venta
Tras el anuncio de venta de Banamex por parte de Citi, el titular de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), Pablo Gómez, mencionó que sería mejor que Banamex pasara a manos de personas que hoy no tienen banco, para evitar que crezca el oligopolio.
“Mejor aún un banco mixto: muchos capitalistas asociados y el Estado. Tema de debate fuerte”.
El banco estadounidense pone a la venta todo su negocio minorista en México, incluida la marca Banamex, la Afore, así como su negocio minorista, tal es el caso de cartera de crédito, tarjetas, crédito a empresas, entre otros, dijo el director corporativo de desarrollo institucional, estudios económicos y comunicación de Citibanamex, Alberto Gómez Alcalá.
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La Guardia Civil ha identificado a un estafador de criptomonedas, creador del ‘token’ Hodlife, que ha sido detenido en Letonia tras permanecer prófugo de la Justicia internacional desde 2015. Los investigadores siguieron el rastro a un treintañero que se conectaba a la wifi de hoteles en la Costa del Sol de Málaga en su intento de no dejar rastro de una operativa que, usando identidades falsas, consiguió hacerse con el control de criptodivisas por valor de más de medio millón de euros, dejando atrás más de un millar de afectados
Buscado desde 2015, se le atribuye un fraude con más de un millar de afectados por un valor que supera el medio millón de euros
Según la Guardia Civil, en la operación del Departamento contra el Cibercrimen de la Unidad Central Operativa (UCO) se ha logrado identificar y detener a “uno de los mayores ciberestafadores de criptomonedas conocidos”, un letón de 30 años de edad buscado por organismos policiales internacionales desde 2015.
El detenido también ha sido ubicado en otros puntos de la geografía española como Ibiza o Tenerife, donde disfrutada de un alto tren de vida, según explican fuentes de la Guardia Civil. Llegó a poseer tarjetas de crédito y cuentas bancarias con titularidad falsa, ya que sobre él pesaba una orden de búsqueda, detención y extradición ordenada por Estados Unidos en 2015, motivada por la comisión de sucesivas estafas.
Este cuerpo policial comenzó la investigación por la información recabada a través de canales abiertos para perseguir este fenómeno delincuencial al alza. Tras la detención, ha facilitado la cuenta de correo electrónico ciberestafas@guardiacivil.org como punto de contacto para posibles afectados.
Hodlife, The Unicorn Token
El cebo de la estafa fue prometer a los usuarios invertir en un nuevo proyecto de criptomoneda, Hodlife, The Unicorn Token, con el reclamo de repartir luego parte de las comisiones de las operaciones que se realizaran con la plataforma. La UCO cree que, al margen de esta investigación, el treintañero arrestado hizo de la estafa su forma de vida.
Para la difusión de este proyecto, lanzó agresivas campañas de publicidad en perfiles de redes sociales como Twitter y Telegram, (de 3.600 miembros) así como con una página web creada ex profeso, consiguiendo rápidamente atraer a una gran comunidad de usuarios embaucados para depositar sus criptodivisas en esta nueva línea de negocio.
Para dar una mayor credibilidad a estas campañas, el creador de Hodlife se hizo con los servicios de un actor. Su función era grabar vídeos promocionales del proyecto haciéndose pasar por el creador de la iniciativa, creando expectativa sobre logros y la mecánica de beneficios.
La supuesta inversión se desenmascaró por sí sola el pasado mes de junio, cuando todos los inversores que habían invertido sus criptomonedas en Hodlife pudieron comprobar que habían sido transferidas hacia otras carteras, sin quedar rastro alguno de sus inversiones. Se trata de una estafa bautizada como ‘rug pull’ o ‘tirar de la alfombra’, consistente en que los desarrolladores de un proyecto abandonan el mismo y se dan a la fuga con el dinero de los inversores.
De villas de lujo a la wifi de hoteles
La UCO realizó la trazabilidad sobre las inversiones, comprobando que el detenido propició el cambio de divisa de las criptomonedas, traspasos a distintas redes y usó plataformas que ofrecen servicios de ‘mixing’ o mezcla de criptoactivos con los de otros usuarios, consiguiendo así dificultar la identificación de la titularidad de cada una de las carteras en las que están depositados los fondos.
Los investigadores llegaron entonces a un ciudadano lituano, de iniciales A. T. y 29 años, que resultó ser una identidad falsa del letón arrestado, cabecilla de la estafa, el cual había disfrutado de estancias en España durante largas temporadas en 2020. También descubrieron estafas anteriores por unos 600.000 euros, lo que para la UCO pone de manifiesto que esta persona hacía de la estafa su forma de vida.
Mansiones de 1000 € diarios de alquiler
Siguiendo el rastro de esta persona, los agentes pudieron comprobar el alto nivel de vida que llevaba, tanto él como sus acompañantes, residiendo en villas de lujo de rentas superiores a los 1.000 euros diarios o alquilando coches de alta gama de las marcas más exclusivas, así como gastando ingentes cantidades de dinero en tiendas de ropa de diseño y en los locales de restauración más destacados de la Costa del Sol.
También fue determinante para los agentes conocer que el cabecilla de la estafa alternaba la residencia en las citadas villas con otras en hoteles. Era aquí donde utilizaban las conexiones de internet para conectarse a diferentes plataformas de compra y venta de criptomonedas, transfiriendo los fondos robados a carteras de su titularidad.
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Unos delincuentes parecen haber robado 35 millones de dólares de un banco de Emiratos Árabes Unidos con la ayuda de un voz sintética creada con inteligencia artificial, según una información publicada la revista Forbes. Estas voces “deepfake” fueron utilizadas para engañar a un empleado del banco haciéndole creer que estaba haciendo una transacción comercial legítima asociada con el banco.
En la sucursal bancaria de los Emiratos Árabes Unidos recibieron una llamada telefónica de alguien que aseguraba ser el director de una empresa, una persona con quien el gerente del banco ya había hablado en distintas ocasiones.
La llamada telefónica con voz clonada junto a unos correos electrónicos falsos sirvieron para avisar a los trabajadores del banco de que se iba a realizar pronto una gran transferencia, que empezó en cuanto fue aprobada.
Según las investigaciones, los delincuentes “utilizaron la tecnología deepfake para simular la voz del director” y se calcula que hubo al menos 17 personas involucradas en el proceso. Además, después se distribuyó el dinero por cuentas bancarias de distintos países para que fuese complicado de recuperar.
Según informan en Gizmodo, en un robo se clonó la voz de un conocido del gerente de un banco para realizar una transferencia ilegal que superaba los 35 millones
La historia, que proviene de un documento judicial recién descubierto, tuvo lugar en enero pasado, cuando el gerente de la sucursal del banco (no se ha hecho público cual) recibió una llamada telefónica aparentemente normal. La persona que estaba al otro lado del teléfono afirmó ser el director de una gran empresa con la que el gerente había hablado anteriormente y que además sonaba igual que ellos, afirma el documento judicial. Esto, junto con lo que parecían ser una serie de correos electrónicos de la empresa y de su abogado, convenció al gerente de la sucursal de que iba a cerrar un gran negocio por valor de 35 millones de dólares. Posteriormente, siguiendo con las órdenes de la persona que había llamado, comenzó a realizar una serie de transferencias de dinero de la empresa a varias cuentas. Desafortunadamente, todo resultó ser una sofisticada estafa.
Los investigadores de Dubai a cargo del caso han revelado que los delincuentes “utilizaron una tecnología ‘deep voice’ para imitar la voz del director”. Las autoridades creen que en este plan participaron hasta 17 personas diferentes y que el efectivo robado fue canalizado hacia diversas cuentas bancarias repartidas por todo el mundo.
Lo creas o no, esta no es la primera vez que sucede algo así. En 2019, una empresa energética en Reino Unido sufrió un destino similar: los estafadores lograron robar unos 243.000 dólares haciéndose pasar por el director ejecutivo de la empresa. Y, según expertos en inteligencia artificial, tampoco es probable que vaya a ser la última vez.
“Los ‘deep fakes’ de vídeo y de audio representan el fascinante desarrollo tecnológico del siglo XXI, pero también son increíblemente peligrosas y representan una gran amenaza para los datos, el dinero y las empresas”, dijo a Forbes Jake Moore, experto en ciberseguridad. “Actualmente estamos viendo cómo actores malintencionados utilizan su experiencia y recursos para acceder a lo último en tecnología para manipular a personas que, inocentemente, desconocen el alcance de estas tecnologías de ‘deep fake’ e incluso su existencia”.
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Cuidado, si tu móvil deja de tener cobertura, ten miedo: un nuevo fraude telefónico conocido como ‘SIM swapping’ está siendo utilizado para que hackers duplique nuestro número de teléfono y utilice ese sistema para usurpar nuestra identidad, se autentique en nuestro banco y nos robe todo el dinero.
Ya hay víctimas de un fraude que ha sido utilizado para otros propósitos: a Jack Dorsey, cofundador de Twitter, le robaron su cuenta en el servicio con ese mismo sistema, lo que una vez más deja en evidencia la debilidad de mecanismos como el de los mensajes SMS para los sistemas de autenticación en dos pasos. Eran buena opción originalmente, pero como ya dijimos en el pasado, es mucho más recomendable utilizar aplicaciones independientes de autenticación, y no los SMS que cada vez son más vulnerables en este ámbito.
Cuidado, esta historia de terror te podría ocurrir a ti
En El País contaban recientemente un caso en el que un usuario se quedó sin cobertura repentinamente. Apagó el móvil, volvió a encenderlo y nada. Al volver a casa llamó a su operadora desde otro móvil, y resultó que alguien se había hecho pasar por él para solicitar un duplicado de su tarjeta SIM en una tienda de la operadora en otra ciudad.
Ayer me quedé sin línea móvil de repente. Llamé a @vodafone_es y no me solucionaron nada: "Hay una incidencia en la red", "Su línea funciona perfectamente", insistí en el problema y nada. Al salir del cine, seguía sin línea. Al llegar a casa me habían vaciado la cuenta corriente.
Eso alertó al usuario, que fue rápidamente a comprobar su cuenta bancaria y detectó que estaba bloqueada. Su entidad había detectado movimientos extraños, miles de euros habían desaparecido y tenía un préstamo solicitado a su nombre por valor de 50.000 euros. Un verdadero desastre que según responsables de la Guardia Civil responde perfectamente a esa tendencia al alza de los casos de SIM swapping.
Ayer volvía a surgir un nuevo y preocupante caso de este tipo de casos: un usuario de Twitter, Otto Más (@Otto_Mas) relataba sucesos muy parecidos. Dejó de tener línea en su móvil con contrato de Vodafone y al volver a casa conectó el móvil a la WiFi y se dio cuenta de que “me habían vaciado mi cuenta corriente” en el Banco Santander.
Alguien había duplicado su línea móvil y con los SMS de confirmación había hecho diversas transferencias “sacando el dinero poco a poco”. Pudo cancelar las transferencias y bloquear la cuenta tras varias horas al teléfono con ellos, aunque se quejaba de la mala respuesta de su operadora, de la que criticaba las pocas medidas de seguridad que exigían para quien pedía un duplicado de tarjeta SIM.
Hay aquí dos problemas claros: en primer lugar, que pedir un duplicado de la SIM es relativamente sencillo. En segundo, que hace tiempo que el uso de los SMS como sistema para plantear la autenticación en dos pasos o de dos factores (2FA) es vulnerable a diversos ataques, y este es solo el último -pero probablemente el más preocupante- de todos ellos.
El SIM swapping permite suplantar la identidad de cualquiera, incluido el CEO de Twitter
Esta técnica permite burlar las medidas de seguridad que sitúan al móvil como instrumento de verificación de nuestra identidad, y eso es peligroso como hemos visto en el ámbito económico, sino también en otros muchos escenarios.
We’re temporarily turning off the ability to Tweet via SMS, or text message, to protect people’s accounts.
Se demostró estos días cuando el cofundador y CEO de Twitter, Jack Dorsey, sufrió un ataque similar que provocó que de repente en su cuenta de Twitter (@jack) aparecieran mensajes ofensivos y racistas que fueron posteriormente eliminados.
El problema se debió a esa suplantación de identidad que hizo que un operador de telefonía en Estados Unidos -no se especifica cuál- permitiera al atacante obtener un duplicado de la SIM de Dorsey, lo que a su vez permitió que este atacante usara la función de publicar en Twitter mediante mensajes SMS que fue una de las características originales del servicio.
La solución está en nuestras manos (pero también en la de las operadoras y los bancos)
Como decíamos anteriormente, el problema de este ciberataque —que no es el único que afecta a las tarjetas SIM— es que tiene dos caras muy separadas, ambas con su propia solución interdependiente: si no se solucionan los dos, el problema seguirá presente.
El primero está en quienes manejan esa información, las operadoras, que deberían ser mucho más exigentes a la hora de proporcionar duplicados de una tarjeta SIM. Las verificaciones de identidad aquí deben ser exhaustivas para evitar los problemas que se han producido con estos casos.
También tienen deberes pendientes bancos, entidades financieras y cualquier otra plataforma que sigue usando los SMS como sistema de autenticación en dos pasos. Es un método popular y cómodo, pero como se ha visto es muy vulnerable desde hace ya tiempo, como apuntaba el experto en seguridad Bruce Schneier. Es por esta razón por la que todas estas empresas deberían erradicar el SMS de sus sistemas de autenticación en dos pasos y utilizar otras alternativas.
Entre las más recomendables ahora mismo están las aplicaciones de autenticación que sustituyen a los SMS y que se pueden instalar en nuestros móviles. Microsoft Authenticator, Google Authenticator o Authy están entre las más conocidas, y si podemos usarlas -la plataforma con la que trabajamos debe soportar esa opción- son mucho más seguras que la autenticación vía SMS.
Aún más interesantes son las llaves U2F (Universal 2nd Factor keys), un estándar abierto de autenticación que hace uso de llaves físicas y que tiene como última implementación el estándar FIDO2. Fabricantes como Yubico son muy conocidos por estas soluciones, pero incluso Google se quiso introducir recientemente en este segmento con sus Titan Security Keys, aunque recientemente anunció que un teléfono Android podía convertirse también en una llave de seguridad.
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