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La SEC apunta a la ICO de BNB de Binance por posibles violaciones: Informe

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El lanzamiento de Binance Coin (BNB) hace cinco años fomentó el intercambio de criptomonedas más grande del mundo. Hoy, los reguladores de EE. UU. lo están revisando, según Bloomberg.

La oferta inicial de monedas que sirvió como piedra angular del lanzamiento del intercambio de criptomonedas Binance en 2017 está recibiendo una nueva mirada de los reguladores federales.

Según fuentes anónimas citadas hoy en un informe de Bloomberg por Tom Schoenberg y sus colegas, la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) está revisando los orígenes de Binance Coin (BNB) de la bolsa por posibles violaciones de las regulaciones de valores. Desde su lanzamiento en 2017, Binance se ha convertido, de lejos, en el intercambio de criptomonedas más grande del mercado por volumen de negociación.

La noticia de la investigación regulatoria federal llega justo cuando Reuters publicó los resultados de una investigación no relacionada en la que el servicio de noticias afirma que se lavaron al menos USD 2350 millones en fondos ilícitos a través de Binance entre 2017 y 2021.

No está claro qué provocó esta última revisión por parte de la SEC, pero BNB es actualmente la quinta criptomoneda más grande, según CoinMarketCap, registrando una capitalización de mercado total de $ 48 mil millones y un volumen de operaciones de 24 horas de $ 1.4 mil millones a partir de este escrito.

En el centro del caso está la autoridad reguladora de la SEC sobre los contratos de inversión y si las monedas digitales califican como tales, particularmente si se venden a inversionistas como una forma de financiar una empresa con la promesa de beneficiarse de los esfuerzos de la empresa.

BNB se creó en julio de 2017 como un token ERC-20 en la cadena de bloques Ethereum antes de pasar a una cadena Binance separada. La oferta inicial de monedas de 100 millones de tokens a 15 centavos por token recaudó $15 millones. Ahora, la moneda nativa en el intercambio de criptomonedas de Binance, BNB, puede intercambiarse directamente, usarse para realizar compras y pagos, y pagar una tasa de descuento en las tarifas de transacción de Binance.

Bloomberg afirma que Binance “enfrenta múltiples investigaciones en Washington”, que a su vez son parte de docenas de acciones de ejecución sobre las ICO.

En una declaración al medio de noticias financieras, Binance dijo: “No sería apropiado que comentemos sobre nuestras conversaciones en curso con los reguladores, que incluyen educación, asistencia y respuestas voluntarias a las solicitudes de información”, y agregó: “Continuaremos cumplir con todos los requisitos establecidos por los reguladores”.

Es posible que esos reguladores también estén analizando a Binance US, una empresa afiliada fundada en 2019, y si está lo suficientemente separada de su matriz global.

Bloomberg citó a funcionarios de la compañía al aclarar que “Binance.US es una plataforma comercial separada enfocada en los EE. UU. que brinda servicios a los usuarios de los EE. UU. ofreciendo productos y servicios que cumplen con las regulaciones federales y estatales de los EE. UU.” y una declaración separada de Binance US afirmando su compromiso con cumplimiento.

En marzo, Binance se vio afectado por una demanda colectiva de $ 5 millones en la que los usuarios afirmaron que el intercambio les vendió 79 criptoactivos diferentes (incluidos Dogecoin, Solana y Cardano) que deberían haberse manejado como valores con licencia.

Se han lavado al menos USD 2400 millones en criptomonedas a través de Binance: informe

Un informe de Reuters dice que se han lavado USD 2400 millones en fondos robados a través de Binance. El intercambio lo llama un “artículo de opinión lamentablemente mal informado”.

La agencia de noticias analizó los registros judiciales, habló con las fuerzas del orden y trabajó con las firmas de análisis de blockchain Chainalysis y Crystal Blockchain para rastrear fondos ilícitos en el intercambio.

A partir del lunes por la mañana, Binance era el criptointercambio más grande, con un volumen de $10,500 millones al contado y $41,400 millones en derivados durante el último día, según CoinMarketCap.

El informe cita al director de comunicaciones de Binance, Patrick Hillman, quien dijo a Reuters que no creía que su análisis fuera preciso.

Le dijo a la agencia de noticias que la compañía estaba en el proceso de reunir “el equipo forense cibernético más sofisticado del planeta” que “mejoraría aún más nuestra capacidad para detectar criptoactividad ilegal en nuestra plataforma”.

Un portavoz de Binance compartió una respuesta al artículo con Decrypt, diciendo que la compañía ha recibido “una gran cantidad de apoyo de los socios encargados de hacer cumplir la ley en todo el mundo” desde que se publicó el artículo el lunes por la mañana.

“Estamos al tanto del último artículo de opinión lamentablemente mal informado de Angus Berwick”, dijo el portavoz en un correo electrónico. “Cabe señalar que el artículo utiliza información desactualizada de 2019 y atestaciones personales no verificadas como muleta para establecer una narrativa falsa”.

El informe conecta varios eventos y plataformas notables, incluido el pirateo de Eterbase, un intercambio de criptomonedas eslovaco, el mercado de darknet Hydra y el grupo de piratas informáticos de Corea del Norte, Lazarus, cada uno de los cuales involucró a Binance para facilitar varias transacciones de criptomonedas.

Eterbase


En septiembre de 2020, los atacantes del grupo Lazarus crearon cuentas anónimas de Binance y las usaron para lavar una parte de los USD 5,4 millones robados del intercambio de criptomonedas eslovaco Eterbase, según el análisis de Reuters.

“Binance no tenía idea de quién estaba moviendo dinero a través de su intercambio”, dijo el cofundador de Eterbase, Robert Auxt.

Después del hackeo, Eterbase buscó trabajar con Binance para recuperar los fondos robados. El 9 de septiembre de 2020, Reuters informó que el CEO de Binance, Changpeng Zhao, tuiteó que el intercambio “haría lo que podamos para ayudar” a Eterbase.

Según los informes, los correos electrónicos compartidos con Reuters muestran que Binance se negó a compartir información o datos de la cuenta sin una solicitud de la policía.

Eterbase finalmente cerró su intercambio y finalmente se declaró en bancarrota.

La compañía presentó una denuncia penal ante la Agencia Nacional contra el Crimen (NCA) de Eslovaquia en junio de 2021. Después de que la NCA envió dos solicitudes a Binance, según el informe, el intercambio envió registros de 24 cuentas que estaban vinculadas a nombres de usuario como “benjaminfranklin” y ” garathbale”.

Hydra

El informe de Reuters también estima que el sitio de red oscura en ruso Hydra usó Binance para procesar pagos por medicamentos por un total de $ 780 millones.

Hillman dijo a Reuters que el total era “inexacto y exagerado”.

A principios de este año, el Departamento de Justicia de EE. UU. anunció que había cooperado con las fuerzas del orden alemanas para confiscar los servidores de Hydra. En ese momento, el Departamento de Justicia estimó que Hydra era responsable del 80 % de todas las transacciones criptográficas de la red oscura y que había recibido 5200 millones de dólares desde 2015.

Las publicaciones revisadas por Reuters de Hydra muestran que en marzo de 2018, Binance era la forma preferida de procesar pagos debido a la mínima información de identificación requerida para crear una cuenta.

“Esta es la forma más rápida y económica que he probado”, escribió un usuario, según Reuters.

Ataques de Lazarus


El informe menciona con frecuencia a Lazarus, un grupo de piratas informáticos que, según las fuerzas del orden estadounidenses, utiliza sus ganancias ilícitas para financiar el programa de armas nucleares de Corea del Norte. Como resultado, Estados Unidos sancionó a Lazarus en 2019.

Chainalysis, que trabajó con Reuters en el informe, estima que el grupo había robado criptomonedas por valor de 1750 millones de dólares para 2020.

Según Reuters, Lazarus usó Binance para lavar dinero del ataque Eterbase de $ 5,4 millones en 2020 también, y el ataque de $ 622 millones en la cadena lateral Ronin que conecta Axie Infinity con la red Ethereum.

Hilman dijo a Reuters que Binance identificó y congeló más de USD 5 millones relacionados con el pirateo de la cadena lateral de Ronin. También dijo que el intercambio continúa trabajando con las agencias de aplicación de la ley en la investigación.

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DeFi es un término para aplicaciones financieras que usan blockchains en lugar de bancos.

En Resumen:

  • DeFi, abreviatura de “finanzas descentralizadas”, es un término general para un grupo de herramientas financieras construidas en una cadena de bloques

  • La idea es permitir que cualquier persona con acceso a Internet pueda prestar, pedir prestado y realizar operaciones bancarias sin pasar por intermediarios.
    DeFi es una de las áreas de más rápido crecimiento de blockchain y espacio web descentralizada

Bitcoin, un sistema de pago en el que cualquier persona en la tierra puede enviar dinero a cualquier otra persona, fue solo el comienzo de la revolución de las criptomonedas. Las personas que crean aplicaciones DeFi buscan llevar la accesibilidad un paso más allá.

Las finanzas descentralizadas se han promocionado como una posible solución para reducir la barrera de entrada para aquellos que tenían dificultades para acceder a las cuentas bancarias. Y más recientemente, los propietarios de criptomonedas lo utilizan con otro propósito: ganar más dinero.

¿Qué es DeFi?


En conjunto, las aplicaciones DeFi son productos financieros que se ejecutan en una cadena de bloques pública, como Ethereum. Estos productos no tienen permiso, lo que significa que no utilizan a terceros. En lugar de intermediarios financieros, como corredores y bancos, todo está automatizado en el protocolo a través de contratos inteligentes.

¿Quieres pedir un préstamo? No necesitas que el banco te entregue dinero. Puede obtener un préstamo directamente de sus pares. ¿Listo para apostar por futuros de Bitcoin y otros derivados? Olvídese de encontrar un corredor de apuestas. Puede dejar que el protocolo se encargue de ello. ¿Quiere intercambiar un activo por otro? Los intercambios descentralizados pueden facilitar la transacción sin tener un gran recorte.

¿Quién inventó el DeFi?


No hay un inventor único de DeFi, pero las aplicaciones de DeFi aparecieron por primera vez sobre Ethereum, que fue inventado por Vitalik Buterin. Desde entonces, se han expandido a otras redes que utilizan contratos inteligentes para automatizar transacciones. Estos incluyen Solana, Binance Smart Chain y Avalanche.

¿Qué tiene de especial?
DeFi tiene varias características clave.

Primero, está “abierto”, lo que significa que puede usar las aplicaciones creando una billetera, a menudo sin mostrar ninguna información de identificación, como el nombre y la dirección. Eso es teóricamente (si no tecnológicamente) más simple que tener una cuenta bancaria.

En segundo lugar, puede mover fondos casi instantáneamente a través de una cadena de bloques, por lo que no tiene que esperar a que se liquide la transferencia bancaria.

En tercer lugar, las tasas (al menos por ahora) son mucho mejores que en los bancos tradicionales, aunque los costos de transacción varían según la red blockchain.

Por último, las aplicaciones DeFi funcionan juntas como “Money Legos”. Esta “componibilidad” permite a cualquiera crear, modificar, mezclar y combinar, vincular o construir sobre cualquier producto DeFi existente sin permiso. Desafortunadamente, esta característica también puede ser la más grande de DeFi debilidad, porque si un componente clave, como la moneda estable de DAI, se vuelve vulnerable o se corrompe, todo el ecosistema construido alrededor de DAI puede colapsar.

¿Qué puedes hacer con DeFi?


Hay tres tipos básicos de aplicaciones DeFi.

💰 Préstamos: si usted posee una criptomoneda, puede prestarla a un protocolo como Aave o Compound (ejemplos) a cambio de intereses y / o recompensas. Del mismo modo, puede tomar prestados activos digitales de dicho protocolo, que es particularmente útil si desea realizar un intercambio. ¡Pero ten cuidado! La mayoría de los protocolos DeFi utilizan una garantía excesiva, lo que significa que debe aportar más de la cantidad que desea pedir prestada; si el valor del activo cae demasiado, el protocolo puede tomar su garantía para evitar pérdidas.

Muchos usuarios de DeFi utilizan esto como una forma de ganar activos a través de la “agricultura de rendimiento”, en la que bloquean fondos en un conjunto de activos para obtener recompensas. Dado que las tarifas varían según el protocolo y el activo, los agricultores de rendimiento calificados mueven sus activos para capitalizar las mejores tarifas.

💱 Comercio: con intercambios centralizados como Coinbase y Binance, confía en el intercambio para tomar la custodia de sus activos con cada intercambio. Los intercambios descentralizados eliminan al intermediario para que las personas puedan comerciar directamente entre sí. Además, los DEX como Uniswap y PancakeSwap permiten a las personas listar nuevos tokens para intercambiar. La falta de investigación de antecedentes aumenta los riesgos, pero también permite a las personas “entrar temprano” en nuevos activos antes de que lleguen a mercados más amplios.

💸 Derivados: a veces no querrá limitarse a intercambiar monedas o tokens en particular. Las plataformas de derivados como dYdX y Synthetix permiten a las personas hacer más que operaciones al contado. Por ejemplo, los usuarios pueden realizar operaciones apalancadas en las que apuestan más de lo que tienen, o incluso pueden crear “activos sintéticos” que imiten las acciones y los productos básicos tradicionales.

¿Cómo se producen las aplicaciones DeFi?


Cualquiera que sea capaz de escribir contratos inteligentes puede crear aplicaciones DeFi. Existen varias herramientas para probar y / o implementar contratos inteligentes, entre ellos Truffle y Ganache para Ethereum. Después de descargar un marco para crear contratos inteligentes, puede crear un token que permita que un protocolo utilice la red blockchain. En Ethereum, este es un token ERC20; en Solana se llama SPL; y Binance Smart Chain tiene BEP20s.

Tener un token permite que el protocolo interactúe directamente con la moneda de la cadena de bloques de capa 1. Pero los proyectos también han promovido sus tokens para impulsar la descentralización. El protocolo de préstamos Compound, por ejemplo, utiliza COMP como un token de gobernanza; quienes lo tienen pueden tomar decisiones sobre el código del protocolo y las asignaciones de tesorería.

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¿Cómo se utilizan los productos DeFi?

Cualquiera puede usar productos DeFi yendo al sitio web de una aplicación y conectándose con una billetera criptográfica habilitada para DeFi, como MetaMask en Ethereum o Phantom en Solana. La mayoría de las dapps DeFi no requieren que los usuarios entreguen información personal o se registren.
Sin embargo, debido a que las aplicaciones están construidas sobre una cadena de bloques, debe usar las monedas de esa cadena de bloques para pagar las transacciones. Se requiere ETH para pagar las transacciones en la red Ethereum, SOL es necesario en la cadena de bloques de Solana, etc.

El futuro de DeFi


A partir de noviembre de 2020, se bloquearon menos de $ 20 mil millones en valor en varios productos DeFi, la mayoría de ellos en Ethereum. Para el año siguiente, valía más de $ 260 mil millones, con $ 19 mil millones provenientes solo de Binance Smart Chain.

Si la tendencia continúa y los maximalistas de DeFi tienen razón, esto es solo el comienzo de una ola masiva de DeFi. Los verdaderos creyentes argumentan que las ventajas de un sistema financiero abierto y descentralizado son simplemente demasiado convincentes para no capturar billones de dólares de valor.

Pero persisten los desafíos. En noviembre de 2021, la empresa de gestión de riesgos Elliptic estimó que los usuarios de DeFi perdieron $ 10.5 mil millones en piratería y estafas durante los dos años anteriores.

Titulares como ese han llamado la atención de los reguladores. En agosto de 2021, el presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU., Gary Gensler, pidió una regulación más estricta de DeFi y sugirió que algunas plataformas DeFi podrían incumplir las leyes de valores. Meses después, argumentó que “sin protecciones, me temo que va a terminar mal”. La SEC de Tailandia también se ha pronunciado a favor de la regulación, lo que sugiere que algunos proyectos de DeFi podrían requerir una licencia para operar en el país.

El Banco de Pagos Internacionales ha ido un paso más allá, advirtiendo que las vulnerabilidades de DeFi “superan a las de las finanzas tradicionales” e incluso podrían amenazar la estabilidad financiera mundial. Se está gestando una batalla entre los defensores de DeFi y sus críticos.

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